加载中 ...
首页 > 理财 > 银行理财 > 正文

女行长为前夫违规放贷超亿元 至今7600多万未收回

2019-01-06 11:30:08 来源:券商中国

  违规给前夫放贷1.26亿,还帮助其管理公司,这一支行行长被判8年。

  近日,广发银行南京分行及下属水西门支行违法放贷窝案二审尘埃落定。经审查,周群在担任广发银行南京分行水西门支行行长期间,伙同其他三名员工,通过“打擦边球”“形式合规”等方式,向其前夫家族公司违规放贷,数额特别巨大,构成违法发放贷款罪。

  最终,江苏南京市中级人民法院以违法发放贷款罪,判处周群8年,并处罚金10万元;判处朱守卫2年10个月,并处罚金3万元;判处牛鑫2年8个月,并处罚金3万元;判处胡立文有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金5万元。

  据悉,该4名员工总共向周群前夫实控的8家公司,违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

  违规放贷1.26亿,4位银行员工被判刑

  一名支行行长,两名客户经理,再加上分行的授信管理部总经理,4人组成的银行员工违规放贷窝案就形成了。

  2014年6月至2015年10月,周群任广发银行南京分行水西门支行行长。事情发生在2015年上半年。

  2015年1月至6月,周群在明知南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司等不符合授信贷款条件下,仍安排支行客户经理办理授信贷款手续,故意不履行行长审查、审批职责,向8家企业违法发放贷款7668万元。

  朱守卫、牛鑫则是此次案件的涉事客户经理,受支行行长周群安排和影响,在主办的上述公司授信贷款业务调查、审批环节中,未严格审查借款人借款用途、偿还能力,也未严格审查担保人偿还能力、质押商票的价值以及实现质权的可行性,出具部分内容失实的贷款调查报告。其中,朱守卫参与违法发放贷款3780万元,牛鑫涉及违法发放贷款3888万元。

  在此次贷款发放中,担任评审官角色的胡立文起到了不可或缺的作用。2015年4月至6月,胡立文时任广发银行南京分行小企业授信管理部总经理,事先同意周群提出的“打擦边球”、“形式合规”的贷款担保方式,在授信贷款审批过程中未严格审查,涉及违法发放贷款4968万元。

  2015年10月,上述8家公司中的5家在贷款到期后归还了本息,但又在同一授信期限内贷款4950万元。也即,该4名员工总共向8家公司,违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

  2016年10月,周群、牛鑫、朱守卫、胡立文分别被抓获归案。

  一审法院认为,周群、朱守卫、牛鑫、胡立文违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,其行为均已构成违法发放贷款罪。分别判处周群有期徒刑8年,并处罚金10万元;判处朱守卫有期徒刑2年10个月,并处罚金3万元;判处牛鑫有期徒刑2年8个月,并处罚金3万元;判处胡立文有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金5万元。

  一审后,周群不服上诉,2018年末,二审法院作出终审判决,驳回上诉,维持原判。

  前夫被通缉,助其管理公司还违规放贷

  事实上,上述涉案的8家公司(南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司),都是同一套人马,在同一个地方经营,公司的法人大多是挂名。背后的实控人,则指向周群的前夫,庄亚宏。

  周群与庄亚宏2007年结婚,2009年离婚。2014年建材市场不景气,庄亚宏和其家族实控的公司亏损严重,没有任何业务开展。据周群供述,2014年下半年,庄亚宏被淮南警方通缉。之后,她开始频繁出入庄亚宏公司。

  据证人证言,2014年10月前后,周群到公司开了员工大会,开始管理庄亚宏实际控制的公司,资金使用、报销需周群批复才能执行。员工们都默认她是领导。

  一方面帮助前夫管理公司,另一方面又是广发银行南京分行水西门支行行长。这为公司度过危机,获得贷款提供了极大的便利。

  判决书显示,周群安排上述8家公司到广发银行贷款,安排公司财务人员提供财务报表,如果企业资产负债表、损益表不符合贷款条件,再派人修改。由于贷款公司和周群熟悉,客户经理在贷款审批时,放松了审查,没有实际上门调查,也没有核实签字人员真实身份。

  值得注意的是,其中全凯、合春全、欧杭、优奇、典范5家公司为商票质押担保贷款,由卓雅工程公司担保。看似上了双重保障,却打了擦边球。商票质押需要“双额度管理”,即对出票企业做授信调查,审批前,周全提出央企不会提供材料,胡立文表示至少要做成形式合规。之后,周群安排卓雅工程公司作为担保企业,而该企业没有实际担保能力。

  随后在实际审核中,风险经理向胡立文提出要去担保公司实地考察,胡立文称他了解企业情况,可以不用去;对于出票人实际调查,胡立文也说这是续授信,主担保方式是保证,商票质押是追加担保,可以不用去。风险经理在写授信审批时,提出出票企业在银行需有授信额度,胡立文在签字时说小企业没办法做到那么规范,便把内容在批复中删除。

  内控是如何失效的?

  据悉,广发银行的小企业贷款首先要为企业做授信额度,企业应提供工商、税务资料、财务报表、交易流水、发票。客户经理要亲见企业提供的原件,留取复印件,并由主办客户经理签字。

  客户经理要对企业经营、财务状况分析,确认公司资金需求,同时评估还款能力,形成调查报告。

  报告提交支行负责人审批,负责人必须与企业实际控制人面谈,审批同意后报分行小企业授信管理部风险经理审查,最后报小企业评审官终审。

  对于商票质押的贷款,出票人要先获得广发银行授信额度,信贷人员要去验票,然后办理入库,对担保企业也要实际调查企业经营、财务状况,进行财务分析。

  事实上,在此次案件中,各个环节均未审批到位,银行内控失效。

  2017年末,“侨兴债”事件水落石出,因开具假保函,广发银行总行、惠州分行及其他分支机构被合计罚没7.22亿元,创下国内银行业史上的最大罚单纪录。

  而在2018年,据报道,去年9月,广发银行东莞分行石排支行理财经理叶晃校涉嫌利用诈骗客户购买理财等方式诈骗1700多万元,后因其炒股亏损至50万。

  去年5月,广发银行东莞分行方某贪污公款48.4万元,被法院判处有期徒刑三年,缓刑四年。经法院审理查明,方某在担任广发银行东莞分行计划财务部总经理期间,利用职务之便,多次虚构营销费用等支出,指示报账员为其申请支出,报销套现相应款项到其个人账户,供其个人支配使用。这一案件在2008年7月至2009年9月期间发生,而广发银行监察部发现此事则是在2014年,之间相差5年之久,且是在调查其他案件时,由方某主动交代,事后方某归还了违法所得。然而更让人不解的是,直到2017年,方某才向检察院自首。

  据财经网粗略统计,2018年,广发银行因内控管理失效接受的罚单金额就有1100万元之多,较2017年呈大幅上升态势。仅去年自7月1日至9月中旬的两个多月,广发银行就收到监管层的12张罚单,涉及广发银行9家分行,处罚金额共725万元。根据公告,广发银行违法违规主要集中在贷款、票据业务上。

“天津股票配资”的新闻页面文章、图片、音频、视频等稿件均为自媒体人、第三方机构发布或转载。如稿件涉及版权等问题,请与

我们联系删除或处理,稿件内容仅为传递更多信息之目的,并不代表认同其内容数据或观点的真实性。

  • 声音提醒
  • 60秒后自动更新
  • 12月12日,双十二来临之际,《南方周末》的一篇报道就解开了不少人的困惑,南极人品牌所有商品均不自己生产,品牌的拥有方南极电商只是品牌的运营方和吊牌的出售者。网上的南极人店铺有多少呢?目前南极人旗下全品牌授权经销商有846家,合作经销商3427家,授权店铺4442家。从2018年年初至今,南极人已经14次被国家质监部门及地方消费者协会拉入不合格产品黑名单。这样的滥授权,会不会毁掉南极人这个品牌?

    01:44
  • 【跨境电商逆势增长22.3%,预计年底将突破9万亿大关】9月8日,《中国电子商务报告2017-2018》在厦门发布。报告显示,2017年中国全年全社会电子商务交易总额规模达到29.16万亿元,交易额同比增长11.7%,是2013年的2.8倍。其中跨境电商交易额达8.2万亿元,同比增长22.3%,预计2018年中国跨境电商交易规模将达到9万亿以上,占全球交易总额40%以上。

    08:00
  • 【新华制药等10家企业药品不合格】9月7日,国家药品监督管理局发布公告称,经吉林省药品检验所等6家药品检验机构检验,新华制药有限公司等10家企业生产的15批次药品不符合规定。

    08:00
  • 【方星海:积极有序推进中国期货市场对外开放】中国证监会副主席方星海表示,今年以来,中国期货市场在对外开放方面呈现出品种、 机构、投资者“三箭齐发”的良好态势。下一步,中国证监会将按照国家金融业对外开放的总体部署,坚持“引进来、走出去”兼顾、 近期以“引进来”为主的方针,顺势而为,积极有序地推进中国期货市场的对外开放。

    08:00
  • 【海通证券姜超:债市短期震荡 长期依旧向好】海通证券姜超研究团队认为,受通胀预期、供给放量和美国加息影响,债市短期受到冲击。但从经济基本面看,目前无论是需求还是生产都明显回落,而通胀也是短升长降,债市长期依旧向好,调整就是配置机会。政府债券发行放量短期弥补了社会融资的回落,但社会融资当中收缩的主要是影子银行,而新增的融资主要流向了政府部门,依赖于影子银行融资的房地产、融资平台等机构仍面临债务违约风险冲击,未来仍需以中高等级债券为主展开配置。

    08:00
  • 【2018世界制造业大会】郑建邦说,这次首届世界制造业大会,确立了“创新驱动,制造引领,拥抱世界新工业革命”的主题,恰逢其时,意义重大。中国制造业发展取得举世瞩目的成就,放眼全球,未来制造业发展潜力巨大、前景广阔。中国愿意与国际社会一道共同面对全球产业竞争格局调整带来的巨大挑战,中国制造业发展也给世界各国带来重大合作机遇。

    08:00
  • 【汽车专家贾新光:国内新能源车的窗口期只有3-5年】中国首届新能源汽车产业峰会于9月9日在山东德州齐河县开幕。中国汽车流通协会常务理事贾新光在会上表示,面对特斯拉入华、国外电池技术日趋成熟,留给中国新能源车企的时间已经不多,窗口期只有3-5年。当前,应当抓紧电池技术的研究。

    08:00
  • 【美国多举措力保人工智能“领头羊”地位】今年以来,美国通过强化政策支持、推动国会立法、加大研发投入等多项措施,优先推进人工智能技术发展,力图保持人工智能时代“领头羊”地位。除对内构建人工智能体系外,美国政府对外还采取积极策略,对各国的人工智能发展进行跟踪与评估,并通过各种手段遏制竞争对手的发展。(新华社)

    08:00
  • 【石墨电极企业现货供应吃紧状态 石墨电极价格有望继续上涨】截止本周五止, 国内超高功率石墨电极直径300-700mm主流出厂含税价格5万-13万元\/吨,高功率石墨电极直径300-500mm主流出厂含税价格4.5万-6.5万元\/吨,普通功率石墨电极直径300-500mm主流出厂含税价格3万-4万元\/吨。分析称,石墨电极价格低位反弹以及现货紧张,都给下游采购带来积极信号,市场买涨情绪渐增。后市看石墨电极价格下跌行情结束,震荡上行开启,但是否能够大幅反弹有待市场验证。

    08:00
  • 【北京市住建委:互联网平台房源须信息真实并实时更新】北京市住建委相关负责人日前表示,互联网平台作为房源发布主渠道,必须做到房源信息、经纪人信息真实并实时更新。开展互联网房源信息执法检查是一项长期工作,北京住建执法部门每周都会安排执法人员对各网站房源信息发布情况进行专项执法检查。(新华网)

    08:00
  • 【《全球石墨烯产业研究报告(2018)》正式发布】 2018中国国际石墨烯创新大会新闻发布会在西安召开,由中国石墨烯产业技术创新战略联盟产业研究中心编写的《全球石墨烯产业研究报告(2018)》正式发布。 据统计,截至2017年12月底,我国从事石墨烯的研发、生产、销售、推广等相关单位的数量达到4800多家,石墨烯产业的市场规模增长至70亿元,石墨烯产业呈现出快速发展趋势,石墨烯应用企业已经初具规模,并形成了良性循环的状态。

    08:00
  • 【期货公司分类评价结果出炉 19家获得“AA”评级】2018年期货公司分类评价结果日前正式揭晓。期货行业149家期货公司都参与分类评价,其中80家期货公司维持评级不变,而且期货行业头部公司继续保持稳定格局。数据显示,19家期货公司被评为“AA”级,较去年减少3家。A类公司数量与去年持平,均为37家;B类公司数量由去年的100家降至94家;C类公司数量由去年的8家增至16家;D类公司数量由去年的4家降至2家。(券商中国)

    08:00
  • 【中国电影票房达467亿元】第四届中国电影新力量论坛8日在长春举行。据介绍,截至9月7日,中国电影票房达467亿元,同比增长16%,国产影片份额超65%,票房前10名影片中国产片占7部,且包揽前4位。(一财)

    08:00
  • 【北京:2017年新能源和可再生能源利用量达543万吨标准煤】2017年,北京市新能源和可再生能源利用量达到543万吨标准煤,占全市能源消费总量比重为7.6%。据了解,《北京市“十三五”时期新能源和可再生能源发展规划》提出:到2020年,北京市新能源和可再生能源开发利用总量达到620万吨标准煤,较2015年增长35%以上,占全市能源消费总量的比重达到8%以上。(新华社)

    08:00
  • 【《殡葬管理条例》时隔21年拟大修,5项基本服务实行政府定价】民政部7日公布的《殡葬管理条例(修订草案征求意见稿)》中明确提出,国家建立基本殡葬公共服务制度,提供遗体接运、暂存、火化、骨灰存放以及生态安葬等基本殡葬服务,实行政府定价并动态调整。针对殡葬设施管理,征求意见稿规定,严格限制公墓墓位占地面积、墓碑高度和使用期限。公益性公墓、骨灰堂的墓位、格位价格实行政府定价并动态调整。经营性公墓的墓位用地费和维护管理费实行政府指导价。(新华社)

    08:00